为持续提升辖区市场主体反洗钱合规意识，压实受益所有人信息备案工作责任，规范特定非金融行业经营秩序，筑牢辖区金融安全防护网。今年7月以来，人民银行文山州分行充分发挥精准指导促合规经营作用，依托“园区+金融机构”的入企普法渠道，通过细化行业分类、上门宣教指导、专项座谈解惑等举措，在辖区统筹以中国建设银行文山州分行为主的24家义务机构开展反洗钱“进企业”宣传与业务指导活动，全方位、立体化推进反洗钱宣传普及与合规治理走深走实、提质增效。

精准分类，压实宣传“责任田”

针对辖区经营主体数量多、行业分布广、业态差异大、洗钱风险差异化明显的特点，人民银行文山州分行立足反洗钱监管实践与地缘特色，重点聚焦贵金属宝石交易、房地产开发经营、边贸企业、高原农特产业企业（三七、中药材经营）等风险高发行业和龙头重点行业，筛选出相关重点企业86家，科学划分6个行业宣传责任网格，创新推出行业“认领负责制”，按县域由各县建设银行牵头组织当地金融机构结合县域金融机构网点布局、业务特色及服务覆盖范围，主动对口认领对应行业的反洗钱宣传、合规指导、受益所有人信息备案督导工作，清晰界定各机构工作职责、覆盖范围与工作任务，彻底厘清权责边界、杜绝工作盲区。同时，督促各认领金融机构紧扣不同行业的经营模式、交易特征及潜在洗钱风险点，量身制定“一县一策、一业一方案”的个性化宣传方案，实现反洗钱宣传、合规指导、备案督导一体推进。

入企宣教，筑牢合规“防火墙”

为打破政策宣传壁垒、打通合规指导“最后一公里”，人民银行文山州分行指导中国建设银行文山州分行牵头辖内金融机构依托网格化责任分工，组建24支专项宣传服务队，常态化开展“送教上门、入企普法”志愿服务。截至目前，累计入户走访企业78余家，覆盖企业负责人、财务从业人员230余人次，现场发放通俗易懂、图文并茂的受益所有人备案宣传手册、政策解读宣传单页4000余份。通过深入企业经营一线，与企业负责人、财务管理人员开展面对面精准交流、点对点答疑解惑，督促企业履行主体责任，及时主动备案或更新备案受益所有人信息，守住合法经营底线。同时以真实洗钱案例为切入点，针对性剖析贵金属大额交易、房地产大宗买卖、跨境贸易与边民互市等活动中潜藏的洗钱风险与违法隐患，直观讲解洗钱、非法资金流转等违法犯罪行为危害后果。通过接地气、具象化的以案说法模式，有效破除企业合规认知误区。

座谈解惑，打通备案“堵难点”

针对前期排查发现，部分企业存在受益所有人备案重视程度不足、政策标准理解模糊、股权穿透认定不清、信息填报不规范等突出问题，人民银行文山州分行聚焦信息备案工作堵点、难点，精准筛选108家未备案、填报有误、信息不全的重点企业，指导各县分批次组织开展反洗钱及受益所有人备案小型座谈辅导会共21场次，累计参会企业财务及负责人108人。会上，工作人员围绕受益所有人识别标准、股权层级穿透逻辑、实际控制人判定规则等核心问题，逐条拆解政策要点、逐项厘清认定误区。同时，采取“逐企研判、逐户指导、手把手教学”的方式，现场协助企业梳理档案、核对信息、系统操作，精准纠正填报错误、补齐信息短板。现场指导52家备案主体成功完成受益所有人信息备案，3家备案主体更新备案信息，有效提升了受益所有人信息备案工作质效，让反洗钱知识普及从“大水漫灌”向“精准滴灌”转变。

人民银行文山州分行：刘幸

编辑：董飞

美编：陆军

二审：谢思思

终审：郑泽娅