建行文山分行多维度反诈防骗把好资金“安全阀”

为全面遏制电信网络诈骗案件高发态势，进一步提升老百姓识骗、防骗能力，今年以来，建行文山分行多维度开展反赌反诈宣传，严格把好客户资金“安全阀”，助力社会民众筑起反赌反诈堡垒。

“精准打击”守牢“钱袋子”

为依法稳妥开展个人账户涉诈“资金链”专项治理工作，建行文山分行主动作为，进一步细化工作措施，制定下发《个人账户涉诈“资金链”专项治理精准战实施方案》，对客户和业务持续开展尽职调查，开展涉案账户、钱包、商户、客户等倒查和风险账户、风险钱包等核实处置，协助公安机关阻断诈骗资金转移通道，主动平衡好风险防控和客户服务的关系，在打击违法犯罪资金链的同时，维护正常支付结算秩序，形成常态化反诈治理格局。截至目前，通过系统识别拦截资金能力明显上升，成功避免大量群众受骗，月均涉诈个人银行账户数量降幅85%。

“双线”宣传提高警惕

为扩大宣传覆盖面，建行文山分行采取“线上+线下”同步宣传的方式织牢织密全民“反诈宣传网络”。一是发挥网点“主阵地”作用，通过在网点布放警民联系卡、利用网点门楣LED显示屏滚动播放宣传标语、大堂经理充当反诈宣传员等方式，向网点等候客户普及防诈常识。二是发挥线上“广辐射”效用，通过建行公众号、视频号和抖音号发布宣传推文和宣传视频，让群众深入了解电信网络诈骗形式。积极制作防控常识和预防电信网络诈骗电子宣传彩页，发送至朋友圈、微信群、QQ群等媒体平台，让群众实时掌握相关反诈防骗信息，提高警惕。

截至目前，共开展“线上+线下”宣传2000余次，制作并推送电子反诈宣传彩页5期，派送宣传手册10000余册，取得良好宣传效果。

“移动课堂”精准帮教

针对农村地区留守儿童、老年人居多，群众反诈防骗意识薄弱这种情况，所辖各支行组建“党员金融服务队”，以裕农通服务点为依托，以周边真实案例为镜鉴，把金融知识、反诈防骗知识送到田间地头。鉴于未成年人群体识诈、防诈能力弱，腾龙支行与州民族职业技术学校联合开展金融知识宣讲活动，将金融课堂搬到教室，进一步提高学生防诈意识和反诈能力。加强与商户合作，将反诈宣传折页与外卖商品打包同时送到客户手中。本部各部门利用下班时间走进挂钩社区，开展“敲门行动”，进一步延伸反诈知识普及覆盖面。通过针对不同客群开展的“移动课堂”式宣传，进一步扩大了反诈宣传覆盖面。

“警银联动”有力打击

建行文山分行紧密加强与当地公安机关、监管机构和同业的沟通联系，全面落实监管要求，开展联防联控、群防群治。与属地派出所工作人员建立稳固高效联系，为警方提供疑点线索和排查结果。到代工单位开展联合“警银”宣教活动，向职工们详细讲解常见的典型诈骗手法。举办“防范电信网络诈骗 守牢手中的‘血汗钱’志愿服务普法活动”，引导广大群众下载国家反诈中心APP，让群众了解防诈反诈知识、有效使用金融服务工具。做好暂停非柜面业务客户解释、疏导工作，对账户管控过程中出现的纠纷、寻衅滋事、极端情况快速响应及处理。

截至目前，建行文山分行为公安机关提供涉诈银行卡线索31条，助力反诈中心打击贩卡团伙10余个。

“源头治理”扼住关卡

建行文山分行时刻保持高度敏锐感，绷紧防范弦，全面加强账户基础管理，守好银行账户源头关卡。强化开户审核，严把账户开立风险关。持续开展存量客户账户和新开账户的排查，做好账户分级分类管理。严把堵截电信诈骗柜面客户资金流出关口，为公安机关破案、挽回客户损失争取时间。

今年以来，建行文山分行各营业网点共堵截异常开户、通讯网络诈骗、假存单取款等风险事项6起，及时为客户止损22万余元，充分发挥了资金“安全阀”作用。

（通讯员：张然）

（编辑：刘梅 排版：陆军 二审：资云波 终审：刘瑞）