贷款认证？小心有诈！农行文山分行帮助群众挽回资金损失3.5万元

在农行文山分行砚山平远支行营业大厅，李先生神色慌张地来到营业网点，请求工作人员用最快的速度帮他打款到其个人名下的农行卡里，否则，他将面临严重后果。“家里正是需要钱的时候，如果贷款被冻结了，我该怎么办呀？！”李先生急得眼眶湿润。

听到“冻结”“打款”等敏感词汇，当班大堂经理曾夏焕顿时警觉起来，及时安抚李先生情绪，仔细地向其了解事情的来龙去脉。据了解，外出务工多年的李先生今年返乡建房。因建设资金不足，偶然间刷到某金融公司发布的短视频广告，于是根据广告内容添加了“业务员”微信咨询贷款业务，在“业务员”的“指导”下，李先生很快在X金融公司APP上成功申请到7万元贷款。

高兴之余，李先生准备提现支付工程款，却发现无法提现。于是他赶紧联系“业务员”，“业务员”一番查询后，给李先生微信发来一张“国家金融监督管理总局办公厅文件”图片。“文件”内容显示，李先生填写的个人信息与账户不符，导致被“国家金融监督管理总局”冻结其贷款资金7万元，经调查与工作人员无关，也不是协同别人骗取贷款。该“文件”要求李先生提交身份证正反面、银行卡正反面、本人手持身份证照片给放贷金融公司财务部“总局”核实。由于李先生不在金融公司现场，请李先生必须筹备50%的贷款资金即3.5万元认证金到其提供的银行卡里，与“总局”认证通道进行对接核实贷款本人实名制账户，以做资金流水对接认证解冻，要求李先生必须在30分钟内完成认证。解冻后认证金将会连同李先生的贷款资金一并到APP提现，提现金额为10.5万元。“文件”特别提示李先生如无法在限时内完成认证，“总局”将通知法务部门介入调查，联系紧急联系人进行赔偿处理，必要时联系当地公安机关以恶意骗取贷款罪上门取证调查，同时将其个人征信列入黑名单上传官网。“文件”还对骗取贷款罪进行普法宣传。

李先生顿时吓坏了，立刻按照“文件”要求，将身份证、银行卡等个人信息发给“业务员”，并在“业务员”的指导下疾步匆匆地赶到银行，这才有了开篇的一幕。

大堂经理曾夏焕仔细研究了这份漏洞百出的“文件”后，确定李先生落入骗局。于是耐心地为李先生一一拆解骗局，讲解了电信诈骗常见套路和特征，科普了征信、个人信息保护、金融消费者权益保护等金融知识，提醒他有贷款需求到正规银行咨询办理，不要轻信陌生人的电话和要求，及时向当地公安机关报案。

“感谢你们把我从陷阱里拉回来，替我守住了钱袋子，太谢谢你们了！”恍然大悟的李先生拉着曾夏焕的手连连感谢，如果不是农行工作人员的责任心，他这3.5万元钱将有去无回。心有余悸的李先生表示要把今天所学到的金融知识向家人和亲朋好友普及，避免上当受骗。

据悉，为保护金融消费者权益，守护群众“钱袋子”，农行文山分行积极落实金融知识万里行活动，组织青年业务骨干进村寨、进校园、进企业、进单位向广大群众普及预防新型网络电信诈骗、征信知识、个人信息保护、金融消费者权益保护、反洗钱等金融知识，进一步提高群众风险防范意识。同时，积极组织员工培训，切实提高员工对各类诈骗手段的风险识别能力和应对技巧，不断完善内部风险防控机制，切实保护群众利益。