警银携手雷霆出击，成功堵截28万元电诈资金外流

3月4日上午9时许，农行文山分行砚山砚华支行营业大厅如往常一般忙碌。这时，一位客户神色略显焦急地走进来，径直向柜台提出支取28万元现金的要求。如此大额的取现请求，瞬间引起了网点主管杨显梅的高度警觉。基于丰富的工作经验与敏锐的职业直觉，杨显梅深知大额资金异动背后可能潜藏风险，她迅速上前，礼貌且关切地询问客户取现用途。客户刘某回应称这笔钱是用于 “支付彩礼”，还补充道会有他人携带现金返回外地老家。

在交流过程中，杨主管愈发觉得此事蹊跷。客户刘某操着外地口音，而且当被追问婚礼相关细节时，他言辞闪烁、含糊其辞，眼神中还透露出一丝慌乱。多年积累的防诈经验让杨显梅瞬间意识到，这笔业务极有可能暗藏玄机，背后大概率隐藏着电信诈骗风险。她清楚，一旦这笔巨额现金被支取流出，想要追回几乎难如登天。情况紧急，她急中生智，以网点当下现金储备不足，需要紧急调运资金为由，巧妙地稳住客户，暂缓了业务办理流程，为后续核查争取到了极为宝贵的时间。与此同时，她一刻也不敢耽搁，迅速与文山州砚山县公安局反诈中心取得联系，详细、精准地说明了现场情况，请求协助核查。

反诈中心接到警情通报后，即刻启动应急响应机制，以最快速度派遣工作人员赶赴现场。抵达后，反诈民警争分夺秒开展工作，通过初步核查，发现刘某近期资金流向呈现出明显的异常态势：2月27日，他向某可疑 “理财平台” 转账5万元；3月1日，又再次转账11.5万元，累计被骗金额已高达16.5万元。而当日刘某急于取现的这28万元，竟是其通过网贷等高风险渠道紧急筹措而来，意图交给可疑的“跑分”团伙用于资金转移，种种迹象表明，这是一场精心策划的电信网络诈骗阴谋。

得益于文山农行砚华支行与反诈中心紧密无间的联动响应，在这场与诈骗分子争分夺秒的较量中，成功在资金尚未流出银行体系的关键时刻，将这28万元牢牢截停。10时50分，经过进一步深入调查核实，反诈中心正式确认刘某已深陷电信网络诈骗陷阱。随后，反诈中心工作人员依法依规将刘某带回警局，以便开展全面、细致的调查工作，力求深挖诈骗链条，最大限度减少受害者损失，全力防止更多人重蹈覆辙、上当受骗。

事后，文山州砚山县公安局刑侦大队特意向银行发来表扬信。信中对农行高度的责任感和敏锐的风险意识给予了高度赞扬，也对农行长期以来在反诈工作中的积极配合与大力支持表示衷心感谢，期待未来能继续深化合作，共同守护群众财产安全。

此次成功阻断电诈资金外流的案例，不仅是农行文山分行日常风险防控工作成效的有力彰显，更是警银协作打击电信诈骗的生动实践。

“我行始终将守护群众资金安全视为不可动摇的首要责任，以实际行动践行着金融机构的社会责任。”农行文山分行相关负责人表示，将持续深化与公安机关的警银协作机制，不断优化风险预警模型，着力提升网点工作人员精准识别诈骗风险的能力，全力以赴构建更为高效的应急处置体系与更为严密的风控体系，以坚定的决心、有力的举措守护人民群众的 ‘钱袋子’，为推动构建全民反诈新格局贡献坚实的金融力量，切实维护金融秩序稳定与社会和谐。

（来源：农行砚山县砚华支行  韦金）

（编辑：郭韦 美编：向传帅 二审：谢思思 终审：徐昌建）