智斗“彩礼大盗”，工行文山分行上演现实版“反诈风云” 文山发布网

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发布时间：2025-04-15 19:00:26

　　客户大额取现，当银行柜员问资金用途时别急着反感，这可能是你的“护身符”，同时，这也是银行为防止诈骗分子转移财产筑起的“防火墙”。这不，工行文山普阳支行的柜员就凭借这一招，成功止住了一起电信诈骗案，为客户挽回了高达35万元的损失。

3月13日14时30分，客户刘女士来到文山普阳支行办理前一日预约的35万元大额现金取现，柜员询问该客户预约时预留的手机号码，该客户支支吾吾未回答上来。

经询问客户资金用途，该客户回答为儿子结婚的彩礼钱。经柜员查询，该笔款项为当天汇入，但客户已提前一天进行预约取现，与客户平时交易不匹配，另外该客户为外省人士，且银行卡为异地卡。

结合文山反诈中心近期电信诈骗案例通报，该客户取款行为引起柜员高度警惕，在查询客户信息时，系统提示客户账户因交易异常，已被工行个金智能风控系统自动管控。

柜员当即向现场业务主管请示，业务主管将情况口头报告文山分行个人金融业务部，个人金融业务部立即联系文山市公安局反诈中心进行核实，现场主管提示柜员以该银行卡被管控需要核实后才能取现等理由延迟拖延办理业务时间，同时劝导客户次日办理取现，后该客户离开银行网点。

　　当日16时许，该客户再次返回网点，称文山反诈中心已核实她的资金情况，可以办理账户解控，要求网点立即取现，网点柜员联系文山分行个人金融业务部，个人金融业务部要求网点拖延时间，向客户解释文山市反诈中心还在核实客户资金情况，同时网点需要以反诈中心核实无误出具的解控证明或者账户第二天会自动解控为由，让该客户第二天再来网点取款，该客户听后离开网点。

　　3月14日，经文山市反诈中心反馈，已核实该笔资金为广东省揭阳市电信诈骗涉案资金，取款嫌疑人已移交至广东警方处理。至此文山普阳支行、文山分行个人金融部、文山市公安局反诈中心共同联动，齐心协力，成功堵截该笔电信诈骗资金非法转移，为客户挽回资金损失。