洗钱就是违法犯罪文山发布网 | 文山州融媒体中心

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发布时间：2025-07-30 17:13:57

案情简介：2024年5月26日，睦伦派出所民警在核查涉诈线索时，发现辖区人口韦某持有的一张农村信用社银行存在交易异常，疑似为电信网络诈骗活动提供帮助。经依法查明：2024年5月21日，韦某在申请网络贷款的过程中，被人以银行卡流水不够为由，要刷流水够了之后才能发放贷款。韦某便提供自己的身份证照片、农村信用社银行卡给对方刷流水。2个小时左右韦某就用自己的银行卡帮助对方转移资金83100元人民币，经相关上游案件证明，韦某帮助对方转移的资金83100元人民币系涉案资金。过程中，韦某已发现自身行为违法，仍然向对方询问是否可以放贷的，再次提供名下的湖南银行卡账号给对方帮助刷流水。韦某的行为已违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的相关规定，公安机关对韦某做出罚款的处罚决定。

以案说法：洗钱不仅掩盖了相关的上游违法犯罪，直接妨碍司法追究，使犯罪分子逃避打击，并且为犯罪活动提供进一步的资金支持，成为违法犯罪链条中的关键环节。洗钱活动造成资金流动的无规律，影响金融市场的稳定。非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，将面临没收违法所得的罚款，情节严重的，还可能被处以15日以下拘留。如数额较大，明知违法犯罪仍然提供帮助，并且获利的，还构成犯罪。